Denominación de la asignatura

Tecnología y Banca
Título al que pertenece
Experto Universitario en Banca y FinTech
Créditos ECTS
6
Período de impartición
Bimestral
Carácter de la asignatura Obligatoria

Presentación

La banca es uno de los últimos sectores que se ha visto transformado por las nuevas tecnologías y las nuevas demandas de un cliente que espera de esta lo que ya obtiene del mundo del la música, el transporte o el alojamiento: agilidad, sencillez y una experiencia de usuario que abarque sus expectativas. En este contexto, la presente asignatura tiene dos objetivos básicos: el primero de ellos es el de permitir que el estudiante conozca las principales tecnologías que tienen impacto en la banca digital; el segundo, de similar importancia, será favorecer que el alumno explore los modelos tecnológicos aplicables a la banca digital.

Contenidos

Tema 1. Cloud computing
Presentación
Introducción al cloud computing: definición y tipificación
Situación y evolución del mercado cloud
Cloud como habilitador de la nueva banca: valor y beneficios
Seguridad, cumplimiento y regulación en entornos cloud
Casos de cloud computing en entornos financieros
Agilidad en la nube: automatización e infraestructura como código
Arquitecturas orientadas a coste
Contenedores y microservicios: una nueva forma de construir aplicaciones y API para la nube
Ejemplos de bancos y fintechs en la nube
Modelo de madurez y adopción de la nube

Tema 2. Big data & analytics
Arquitecturas big data
Datos y gobierno
Ciencia de datos en banca

Tema 3. Machine learning & cognitivo (RPA, bots)
Definiciones de sistema inteligente
La evolución de la inteligencia artificial
Estrategias de inteligencia artificial
La banca cognitiva: interaccionar, descubrir, decidir
RPA: eficiencia operativa e incremento de la productividad
Chatbots: un nuevo canal de relación con el usuario
Casos de uso en la banca cognitiva

Tema 4. Ciberseguridad, clave de la banca digital y fintech
Fundamentos de la ciberseguridad
Ciberataques
Identidad digital, pilar para la banca digital
Contexto regulatorio, perspectiva desde la ciberseguridad
Referencias bibliográficas

Tema 5. Movilidad
Introducción a la movilidad aplicada a la banca, orígenes y contexto
Casos de uso del móvil en los servicios bancarios y financieros
Propuesta de valor de soluciones de movilidad para un cliente de banca y servicios financieros
La era del mobile-first
El futuro de la banca móvil

Tema 6. Dos palabras clave para los bancos: social y colaboración
¿Qué quiere decir social?
¿Qué quiere decir colaboración?

Tema 7. Medios de pago
Introducción
Breve introducción e historia de los medios de pago
¿Qué es un pago?
¿Cómo funcionan los sistemas de pago?
Liquidación y compensación de operaciones
Los principales sistemas de pago en España
La cadena de valor de emisión y adquirencia (del pago con tarjeta)
Nuevos entrantes y tendencias en los medios de pago

Tema 8. Financiación alternativa
Financiación alternativa
Financiación alternativa en Europa
Financiación alternativa en España
Crowdlending en España
Regulación del crowdlending
Riesgos y retos

Tema 9. IoT & banking
Conceptos básicos
Claves e impacto del IoT en la banca
Tecnologías habilitadoras
Algunos casos reales en banca
Cadena de valor y ecosistema
Retos actuales y tendencias

Tema 10. Tecnologías exponenciales
Qué son las tecnologías exponenciales
La revolución de las tecnologías exponenciales en el mundo de hoy
Banca exponencial
Casos de uso aplicando tecnologías disruptivas en el sector financiero

Metodología

Las actividades formativas de la asignatura se han elaborado con el objetivo de adaptar el proceso de aprendizaje a las diferentes capacidades, necesidades e intereses de los alumnos.

Las actividades formativas de esta asignatura son las siguientes:

  • Casos prácticos. Situarán al alumno ante situaciones reales de empresas que tendrán que analizar y tras ello tomar decisiones, evaluar consecuencias y alternativas. Permitirán adquirir hábitos intelectuales para abordar situaciones imprevisibles o programar planes de actuación adaptados a una realidad cambiante en la que no hay fórmulas matemáticas. .
  • Participación en eventos. Son eventos programados todas las semanas del cuatrimestre: sesiones presenciales virtuales, foros de debate, test.

En la programación semanal puedes consultar cuáles son las actividades concretas que tienes que realizar en esta asignatura.

Estas actividades formativas prácticas se completan, por supuesto, con estas otras:

  • Estudio personal
  • Tutorías. Las tutorías se pueden articular a través de diversas herramientas y medios. Durante el desarrollo de la asignatura, el profesor programa tutorías en días concretos para la resolución de dudas de índole estrictamente académico a través de las denominadas “sesiones de consultas”. Como complemento de estas sesiones se dispone también del foro “Pregúntale al profesor de la asignatura” a través del cual se articulan algunas preguntas de alumnos y las correspondientes respuestas en el que se tratan aspectos generales de la asignatura. Por la propia naturaleza de los medios de comunicación empleados, no existen horarios a los que deba ajustarse el alumno.

Puedes personalizar tu plan de trabajo seleccionando aquel tipo de actividad formativa que se ajuste mejor a tu perfil. El profesor-tutor te ayudará y aconsejará en el proceso de elaboración de tu plan de trabajo. Y siempre estará disponible para orientarte durante el curso.

Bibliografía

Bibliografía básica.

Recuerda que la bibliografía básica es imprescindible para el estudio de la asignatura. Cuando se indica que no está disponible en el aula virtual, tendrás que obtenerla por otros medios: librería UNIR, biblioteca… 

Bibliografía complementaria.

Bathia, A. (29 de junio de 2017). Who Will Win the IoT Platform Wars? [Mensaje en un blog]. Recuperado de https://www.bcg.com/publications/2017/technology-industries-technology-digital-who-will-win-the-iot-platform-wars.aspx

BBVA. (2016). El próximo paso: la vida exponencial. Madrid: Editorial Turner.

España. Real Decreto-ley 8/2014, de 4 de julio, de aprobación de medidas urgentes para el crecimiento, la competitividad y la eficiencia.Boletín Oficial del Estado,5 de julio de 2014, núm. 163, pp. 52544-52715.

García, A. (2016). Inteligencia Artificial: Fundamentos, práctica y aplicaciones. Madrid: RC Libros.

Kosutic, D. (2012). 9 steps to Cybersecurity. Zagreb: EPPS Services Ltd.

Miller, L. C. (2016). Cybersecurity for Dummies. Nueva Jersey: John Wiley & Sons.

Newman, S. (2015). Building Microservices: Designing Fine-Grained Systems. Massachusetts: O'Reilly Media.

Tandulwadikar, A. (noviembre, 2011). Social Media Imperatives for Retail Banks. Cognizant, 1, 1-9.

University of Cambridge. (septiembre, 2016). Sustaining Momentum. Cambridge: Cambridge Centre for Alternative Finance.

Evaluación y calificación

El sistema de calificación se basa en la siguiente escala numérica:

0 - 4, 9

Suspenso

(SS)

5,0 - 6,9

Aprobado

(AP)

7,0 - 8,9

Notable

(NT)

9,0 - 10

Sobresaliente

(SB)

En la programación semanal de la asignatura se detalla la calificación máxima de cada actividad o evento concreto puntuables.

Profesorado

Rubén Ruiz

Short bio: Ingeniero Superior en Informática por la Universidad Pontificia de Salamanca en Madrid, donde también realizó un Máster en Gestión de Servicios y Gestión de Proyectos. Posteriormente, ha obtenido certificaciones de mercado como PMP o ITIL, así como diversas certificaciones y trainings en el entorno cloud (AWS, Google, IBM).

Solutions Architect en Amazon Web Services, focalizado en entidades financieras para Iberia, donde desempeña su trabajo ayudando a la banca en su proceso de digitalización, y de adopción de la nube, así como en el diseño de nuevas arquitecturas.

Jesús Martín

Short bio: Licenciado en Informática por la Universidad Politécnica de Madrid, equivalente al actual Máster Universitario en Ingeniería Informática. En su carrera profesional, siempre en el mundo de la empresa privada, el trabajo que ha desempeñado ha estado muy relacionado con la gestión de datos de clientes y con cómo poder sacar valor de los mismos a través de la analítica.

Específicamente desde comienzos de 2014 ha trabajado en entornos tecnológicos de big data, con el objetivo de facilitar el desarrollo de ciencia de datos en BBVA. Inicialmente tuvo un periodo de reciclaje a través de un curso de intensivo de seis meses de duración, en el que en la parte final se abordaron proyectos reales de negocio reales que tuvieron su repercusión para los clientes de BBVA.

Desde 2015 ha trabajado de primera mano con BBVA Data & Analytics, empresa del grupo BBVA que concentra el conocimiento experto de analítica avanzada. La principal misión que ha tenido ha sido la de la gestión de las plataformas big data usadas por BBVA Data & Analytics en dos países, España y México. Adicionalmente, también ha trabajado en expandir estas nuevas capacidades de hacer analítica dentro del entorno empresarial a otros países, como Chile, Perú y Colombia.

Ruth Remolar

Short bio: Licenciada en Ciencias Matemáticas por la Universidad de Valencia, Ruth Remolar ha desarrollado su carrera profesional en Madrid. Comenzó trabajando en Arthur Andersen, donde elaboró múltiples proyectos dentro del área de Consultoría, especializándose en los últimos años en el sector financiero.

Tras siete años en la consultoría pasó a formar parte de ISBAN (Ingeniería de Software Bancario), empresa del Grupo Santander donde trabajó otros siete años, los últimos cuatro de ellos contribuyendo al desarrollo tecnológico de Santander Consumer Finance en España.

Ha contribuido durante 4 años a la transformación del Banco Santander España desde el área de Tecnología y Operaciones potenciando el desarrollo de los proyectos y la estrategia de inteligencia artificial en el banco.

Actualmente pertenece al Área de Tecnología y Operaciones de Santander Consumer Finance Global. Esta estapa constituye un nuevo reto en un ámbito de negocio diferente a la banca retail tradicional siendo una de las principales líneas estratégicas del Grupo Santander con un claro objetivo de transformación de los modelos de negocio de financiación tradicionales.

Manuel Calderón

Short bio: Ingeniero técnico en telecomunicaciones por la Universidad Politécnica de Madrid. Certificado como DPO (Data Protection Officer) por AENOR, CISM (Certified Information Security Manager) por ISACA, CISA (Certified Information Security Auditor) por ISACA, CISSP (Certified Information Systems Security Professional) por ISC2, ISO 27001 Lead Auditor por BSI y CBP (Certified Biometrics Professional) por IEEE.

Director de cybersecurity & biometrics en Informática El Corte Inglés, con más de quince años de experiencia a nivel internacional. Su trabajo siempre ha estado relacionado con la ciberseguridad, los documentos seguros y la biometría. Solo por mencionar algunos proyectos como pasaporte mexicano, sistemas automatizados de control fronterizo para Colombia y España o Soluciones de digital onboarding para el sector de la banca y los seguros.

Pablo Viguera

Short bio: Actualmente COO en Verse, la aplicación líder en pagos P2P y una de las principales plataformas de movimiento de dinero en Europa. Se incorporó a Verse desde Revolut, una de las startups fintech de más rápido crecimiento a nivel mundial, donde era General Manager para España y se encargó del lanzamiento y fases iniciales del crecimiento en el mercado.

Anteriormente, estaba basado en Singapur y lideraba Producto y Crecimiento en Paktor Labs, la división a cargo de incubar y crecer nuevas aplicaciones y startups en fase semilla en el sector del entretenimiento, dating y social discovery. Se unió a Paktor en diciembre de 2016 después de que parte del equipo de Groopify (una startup fundada por él) fuera acqui-hired.

Ha fundado 2 startups, una de ellas con Rocket Internet. Tiene un MBA de The University of Chicago Booth School of Business y es Licenciado en Administración y Dirección de Empresas por Universidad Pontificia Comillas y The Wharton School of the University of Pennsylvania. Empezó su carrera en Londres como banquero de inversión en fusiones y adquisiciones en Merrill Lynch para el sector de internet.

Francisco Sierra

Short bio: Tiene más de diez años de experiencia en el sector de la banca y servicios financieros. Ha estudiado Ingeniería Industrial en la Escuela de Ingeniería ICAI de la Universidad Pontificia de Comillas y un MBA en el IESE Business School.

Comenzó su carrera en banca de inversión en JP Morgan antes de pasar a capital de riesgo en Active Venture Partners. Más recientemente, antes de convertirse en Director General en España de  N26, ocupó dos cargos directivos en Funding Circle como Director General en  España y como Director de Estrategia y Operaciones en los Estados Unidos.

Andrés Perea

Short bio: Licenciado en Administración y Dirección de Empresas por el CEU y Máster en Consultoría por la UPM y la AEC de Madrid.

Su experiencia profesional ha estado principalmente ligada a empresas de consultoría: INDRA, Tecnocom y Accenture y en su última etapa en Bankia, como especialista en innovación ligado a los medios de pago. En su experiencia profesional ha podido participar en múltiples proyectos relacionados con los medios de pago para varias entidades de España y en su mayor parte relacionados con la innovación (ecommerce, pagos móviles, sistemas de gestión de tarjetas, transferencias inmediatas, Bizum, economía colaborativa, transformación digital, etc.).

Mireia Badia

Short bio: Desde 2013 es la directora general y presidenta del Consejo de Grow.ly, plataforma de financiación participativa autorizada por CNMV con informe vinculante del Banco de España.

Mireia estudió Empresariales Internacionales (E-4) en la Universidad Pontificia de Comillas, cursando dos de los años en Dublin City University. Trabajó en estos años en Santander UK y Bosch y tras finalizar la carrera se incorporó a ING Direct, donde trabajó antes de lanzar Grow.ly, cuando el crowdlending y el fintech eran completamente desconocidos en el país.

Ha ganado el premio empresarial ICADE 2015 y ha quedado finalista en el BBVA Open Talent 2015. Asimismo, ha asistido como ponente a multitud de eventos y universidades.

Jesús Bello

Short bio: Ingeniero de telecomunicaciones por la ETSIT UPM y cuenta con más de doce años de experiencia profesional en empresas multinacionales líderes en tecnologías de la información, como IBM, Indra o Informática El Corte Inglés.

Especializado en la vigilancia y prospección de nuevas tendencias tecnológicas y su aplicación real a los retos concretos de cada industria, ha focalizado sus últimos meses al análisis del Internet de las cosas y su potencial de aplicación a diferentes ámbitos como las smart cities, la industria 4.0 o la banca.

Francisco Amador

Short bio: Ingeniero superior de Informática de la Universidad de Granada, con certificado de aptitud pedagógica de la Universidad Politécnica de Cataluña. En los últimos años cursó un plan de desarrollo directivo en innovación y tecnología financiera.

A lo largo de su carrera ha estado trabajado siempre en el área de la arquitectura y la tecnología, la mayoría del tiempo relacionado con el sector financiero y del lado de una empresa proveedora de servicios informáticos.

Actualmente y desde hace más de tres años es el director de la oficina de innovación y transformación digital de GFT en Iberia, en donde lidera una unidad encargada de ayudar a los clientes del sector financiero a alcanzar el desafío de la digitalización. Gestiona equipos multidisciplinarios con perfiles de innovación, investigación, diseño de experiencia y desarrollo, con lo que proporciona nuevos servicios digitales e implementa proyectos específicos (transformación digital, experiencia o arquitectura digital). Todo ello combinando diferentes metodologías y fundamentos (design thinking, lean startup, agile).

Orientaciones para el estudio

Obviamente, al tratarse de formación on-line puedes organizar tu tiempo de estudio como desees, siempre y cuando vayas cumpliendo las fechas de entrega de actividades, trabajos y exámenes. Nosotros, para ayudarte, te proponemos los siguientes pasos:

  1. Desde el Campus virtual podrás acceder al aula virtual de cada asignatura en la que estés matriculado y, además, al aula virtual de Lo que necesitas saber antes de empezar. Aquí podrás consultar la documentación disponible sobre cómo se utilizan las herramientas del aula virtual y sobre cómo se organiza una asignatura en la UNIR y también podrás organizar tu plan de trabajo personal con tu profesor-tutor.
  2. Observa la programación semanal. Allí te indicamos qué parte del temario debes trabajar cada semana.
  3. Ya sabes qué trabajo tienes que hacer durante la semana. Accede ahora a la sección Temas del aula virtual. Allí encontrarás el material teórico y práctico del tema correspondiente a esa semana.
  4. Comienza con la lectura de las Ideas clave del tema, constituyen el contenido del tema y el material básico de estudio. Lee siempre el primer apartado, Presentación, porque allí te especificamos qué material tienes que estudiar. Consulta, además, las secciones del tema que contienen material complementario (Experiencias, Lecturas, Más recursos).
  5. Dedica tiempo al trabajo práctico (sección Casos prácticos y Test). En la programación semanal te detallamos cuáles son las actividades correspondientes a cada semana y qué calificación máxima puedes obtener con cada una de ellas.
  6. Te recomendamos que participes en los eventos del curso (sesiones presenciales virtuales, foros de debate…). Para conocer la fecha concreta de celebración de los eventos debes consultar las herramientas de comunicación del aula vitual. Tu profesor y tu profesor-tutor te informarán de las novedades de la asignatura.
En el aula virtual de Lo que necesitas saber antes de empezar encontrarás siempre disponible la documentación donde te explicamos cómo se estructuran los temas y qué podrás encontrar en cada una de sus secciones: Ideas clave, Casos prácticos, Experiencias, Lecturas, Más recursos y Test.

Recuerda que en el aula virtual de Lo que necesitas saber antes de empezar puedes consultar el funcionamiento de las distintas herramientas del aula virtual: Correo, Foro, Sesiones presenciales virtuales, Envío de actividades, etc.

Ten en cuenta estos consejos…

  • Sea cual sea tu plan de estudio, accede periódicamente al aula virtual, ya que de esta forma estarás al día de las novedades del curso y en contacto con tu profesor y con tu profesor tutor.
  • Recuerda que no estás solo: consulta todas tus dudas con tu profesor-tutor utilizando el correo electrónico. Si asistes a las sesiones presenciales virtuales también podrás preguntar al profesor sobre el contenido del tema. Además, siempre puedes consultar tus dudas sobre el temario en los foros que encontrarás en cada asignatura (Pregúntale al profesor).
  • ¡Participa! Siempre que te sea posible accede a los foros de debate y asiste a las sesiones presenciales virtuales. El intercambio de opiniones, materiales e ideas nos enriquece a todos.
  • Y ¡recuerda!, estás estudiando con metodología on line: tu esfuerzo y constancia son imprescindibles para conseguir buenos resultados. ¡No dejes todo para el último día!