Última revisión realizada: 03/05/2022

Denominación de la asignatura: Marketing Financiero
Grado al que pertenece: Grado en Finanzas y Contabilidad
Créditos ECTS: 6
Curso y cuatrimestre en el que se imparte: Cuarto curso, primer cuatrimestre
Carácter de la asignatura: Optativa

Presentación

Esta asignatura analizará el concepto y la naturaleza del Marketing Financiero, para pasar a tratar el entorno de la entidad financiera, la gestión del cliente de las entidades financieras, la oferta financiera, el precio de los servicios financieros, la distribución de productos financieros, la comunicación de la entidad financiera, y finalizar con la venta personal de los servicios financieros.

Competencias básicas

  • CB1: Que los estudiantes hayan demostrado poseer y comprender conocimientos en un área de estudio que parte de la base de la educación secundaria general, y se suele encontrar a un nivel que, si bien se apoya en libros de texto avanzados, incluye también algunos aspectos que implican conocimientos procedentes de la vanguardia de su campo de estudio.
  • CB2: Que los estudiantes sepan aplicar sus conocimientos a su trabajo o vocación de una forma profesional y posean las competencias que suelen demostrarse por medio de la elaboración y defensa de argumentos y la resolución de problemas dentro de su área de estudio.
  • CB3: Que los estudiantes tengan la capacidad de reunir e interpretar datos relevantes (normalmente dentro de su área de estudio) para emitir juicios que incluyan una reflexión sobre temas relevantes de índole social, científica o ética.
  • CB4: Que los estudiantes puedan transmitir información, ideas, problemas y soluciones a un público tanto especializado como no especializado.
  • CB5: Que los estudiantes hayan desarrollado aquellas habilidades de aprendizaje necesarias para emprender estudios posteriores con un alto grado de autonomía.

Competencias generales

  • CG1. Capacidad de búsqueda, análisis y sistematización de la información.
  • CG2. Capacidad de organización y planificación en un entorno económico y financiero dinámico.
  • CG3. Capacidad para resolver problemas y tomar decisiones en un contexto empresarial.
  • CG4. Capacidad crítica y autocrítica en un contexto empresarial y/o económico-financiero.
  • CG5. Habilidad para buscar, gestionar y analizar información de carácter económico y financiero.
  • CG6: Capacidad para exponer en público trabajos de contenido económico-financiero ante una audiencia especializada.
  • CG7: Adquirir habilidades y dominar herramientas informáticas aplicadas al ámbito económico-financiero.
  • CG11: Capacidad de aprendizaje y trabajo autónomo sobre el ámbito empresarial y/o económico-financiero.
  • CG12: Adquirir capacidades para la aplicación práctica de los conocimientos teóricos propios del ámbito económico-financiero.

Competencias específicas

  • CE6. Ser capaz de conocer y comprender los conceptos del Marketing-mix (producto, precio, promoción y distribución), y aplicarlos a la toma de decisiones comerciales de la empresa.
  • CE7.Capacidad para desarrollar e implantar planes estratégicos de comercialización, de producción y financiero en las empresas.
  • CE8. Ser capaz de interpretar y aplicar los conceptos y métodos que se emplean para la toma de decisiones estratégicas en el ámbito económico-financiero, en un entorno nacional e internacional.
  • CE9. Identificar las diferentes etapas de crecimiento económico y relacionarlas con las situaciones actuales para aplicar los conceptos de estructura económica (sectores productivos, sus cambios y evolución) a la toma de decisiones empresariales.
  • CE11. Capacidad para elaborar e interpretar los estados de información económico-financiera, tanto individuales como
    consolidados, para la toma de decisiones en el ámbito empresarial.
  • CE12. Ser capaz de elaborar un diagnóstico de la situación y resultados de la empresa, identificar y diagnosticar problemas empresariales y ofrecer soluciones de forma razonada.
  • CE15. Capacidad para identificar las fuentes de información económico-financiera disponibles y conocer las técnicas y
    herramientas de análisis para la emisión de juicios.
  • CE16. Comprensión de las distintas operaciones financieras, así como los métodos y técnicas para su análisis y valoración.
  • CE17. Conocer el funcionamiento de los mercados financieros para la toma de decisiones en el ámbito empresarial.
  • CE18. Capacidad de aplicar métodos y técnicas (Leyes de capitalización y descuento simples y compuestos) para la valoración de las consecuencias de los fenómenos económicos-financieros por medio de modelos adecuados (Valor actual neto, tasa interna de retorno, plazo de recuperación, CAPM, etc) para la toma racional de decisiones empresariales.
  • CE19. Planificar y gestionar el sistema de información financiera y contable de una organización.

Competencias transversales

  • CT1. Organizar y planificar las tareas aprovechando los recursos, el tiempo y las competencias de manera óptima.
  • CT2. Identificar las nuevas tecnologías como herramientas didácticas para el intercambio comunicacional en el desarrollo de procesos de indagación y de aprendizaje.
  • CT3. Desarrollar habilidades de comunicación, escritas y orales, para realizar atractivas y eficaces presentaciones de información profesional.
  • CT4. Adquirir la capacidad de trabajo independiente, impulsando la organización y favoreciendo el aprendizaje autónomo.
  • CT6. Habilidad para la generación de nuevas ideas, diseño y gestión de proyectos empresariales.

Tema 1. Concepto y naturaleza del marketing financiero

  • Introducción y objetivos
  • El marketing como sistema
  • Marketing de servicios y la oferta de las entidades financieras
  • La función del marketing de los servicios financieros.
  • Conceptualización del marketing financiero
  • Especificidad del marketing financiero
  • Referencias bibliográficas

Tema 2. El entorno de la entidad financiera

  • Introducción y objetivos
  • El entorno competitivo de la entidad financiera
  • Análisis del entorno y estrategias competitivas en el sector financiero
  • La importancia de la innovación tecnológica en el sector financiero
  • Referencias bibliográficas

Tema 3. La gestión del cliente de las entidades financieras

  • Introducción y objetivos
  • Importancia del estudio de las nuevas relaciones entre cliente entidad financiera
  • Necesidades y motivaciones del cliente financiero
  • Segmentación de mercados
  • Fidelidad y marketing de relaciones
  • Referencias bibliográficas

Tema 4. La oferta de productos y servicios financieros

  • Introducción y objetivos
  • Los productos y servicios financieros
  • Clasificación de los productos y servicios financieros
  • La gestión de la calidad de los servicios financieros
  • Referencias bibliográficas

Tema 5. El precio de la oferta financiera

  • Introducción y objetivos
  • La importancia del precio en el marketing financiero
  • Métodos de fijación de precios
  • Factores determinantes del precio en el sector financiero
  • Referencias bibliográficas

Tema 6. Distribución de productos financieros

  • Introducción y objetivos
  • Análisis de la situación actual del mercado
  • Tipos de prestación de servicios
  • De la multicanalidad a la omnicanalidad bancaria
  • La red de oficinas
  • La banca por Internet
  • Banca móvil
  • Referencias bibliográficas

Tema 7. La comunicación financiera

  • Introducción y objetivos
  • Concepto, objetivos e instrumentos de la comunicación financiera
  • La publicidad financiera y su regulación
  • Formatos publicitarios en Internet
  • La fuerza de ventas como elemento estratégico
  • La comunicación integrada de marketing
  • Referencias bibliográficas

Tema 8. Nuevas tendencias en el marketing financiero

  • Introducción y objetivos
  • El futuro de los sistemas de pago móvil
  • Marketing relacional y Customer Relationship Management (CRM)
  • Big Data: conociendo al consumidor
  • Inbound marketing y el marketing de contenidos
  • Social media banking
  • Otras tendencias
  • Referencias bibliográficas

Las actividades formativas de la asignatura se han elaborado con el objetivo de adaptar el proceso de aprendizaje a las diferentes capacidades, necesidades e intereses de los alumnos.

Las actividades formativas de esta asignatura son las siguientes:

  • Actividades. Se trata de diversos trabajos repartidos a lo largo del cuatrimestre. En el Aula virtual encontrarás toda la información sobre cómo desarrollarlos y cómo y cuándo entregarlos.
  • Participación en eventos. Son eventos programados todas las semanas del cuatrimestre: sesiones presenciales virtuales, foros de debate, test, etc. También puedes encontrar la información necesaria para participar en los eventos en la programación semanal y en el Aula virtual.

En la programación semanal puedes consultar cuáles son las actividades concretas que tienes que realizar en esta asignatura.

Descargar programación

Estas actividades formativas prácticas se completan, por supuesto, con estas otras:

  • Estudio personal
  • Tutorías. Las tutorías se pueden articular a través de diversas herramientas y medios. Durante el desarrollo de la asignatura, el profesor programa tutorías en días concretos para la resolución de dudas de índole estrictamente académico a través de las denominadas «sesiones de consultas». Como complemento de estas sesiones se dispone también del foro «Pregúntale al profesor de la asignatura» a través del cual se articulan algunas preguntas de alumnos y las correspondientes respuestas en el que se tratan aspectos generales de la asignatura. Por la propia naturaleza de los medios de comunicación empleados, no existen horarios a los que deba ajustarse el alumno.
  • Examen final presencial u online

Las horas de dedicación a cada actividad se detallan en la siguiente tabla:

ACTIVIDADES FORMATIVAS ECTS % Horas
Sesiones presenciales virtuales 0,6 10% 15
Lecciones magistrales 0,24 4% 6
Estudio del material básico 2 33% 50
Lectura del material complementario 1 17% 25
Trabajos, casos prácticos y test 1,16 19% 29
Tutorías 0,64 11% 16
Trabajo colaborativo (foros) 0,28 5% 7
Examen final 0,08 1% 2
- - 150

Puedes personalizar tu plan de trabajo seleccionando aquel tipo de actividad formativa que se ajuste mejor a tu perfil. El profesor-tutor te ayudará y aconsejará en el proceso de elaboración de tu plan de trabajo. Y siempre estará disponible para orientarte durante el curso.

Bibliografía básica

Recuerda que la bibliografía básica es imprescindible para el estudio de la asignatura. Cuando se indica que no está disponible en el aula virtual, tendrás que obtenerla por otros medios: librería UNIR, biblioteca….

Los textos necesarios para el estudio de los temas han sido elaborados por la UNIR y están disponibles en formato digital para consulta, descarga e impresión en el
aula virtual.

Bibliografía recomendada

Arranz-Jiménez, J. (2017). Multicanalidad y omnicanalidad en banca.

Barroso-Castro, C. (1995). El marketing bancario. Un enfoque estratégico. Madrid: Ed. ESIC.

Berry, L. y Parasuraman, A. (1993). Marketing de servicios. La calidad como meta. Barcelona: Parramón Ediciones.

Delgado, J.y Nieto, M. J. (2002). Incorporación de la tecnología de la información a la actividad bancaria: la banca por internet. Estabilidad financiera, (3), 85-106.

Castelló-Muñoz, E. (2007). Gestión comercial de servicios financieros. Pozuelo de Alarcón, Madrid: Ed. ESIC.

Embid, P.; Martín, M. y Zorrilla, V. (1998). Marketing financiero. Madrid: McGraw-Hill.

Jiménez-Gonzalo, C.y Tejero-Sala, H. (2018). Cierre de oficinas bancarias y acceso al efectivo en España. Revista de Estabilidad Financiera, 34, 35-57.

Kotler, P. y Keller, K.L. (2006). Dirección de marketing (12ª ed.). México: Prentice-Hall.

Lafuente, R. (2005). Los servicios financieros bancarios electrónicos. Valencia: Tirant lo Blanch.

Reinares, P. J. y Ponzoa, J. M. (2002). Marketing relacional. Un nuevo enfoque para la seducción y fidelización del cliente. Madrid: Pearson Educación.

Regulación Financiera (2018). Banco de España analiza la publicidad de los servicios y productos bancarios. Regulación Financiera. Recuperado de: http://www.rdmf.es/2018/11/banco-de-espana-analiza-la-publicidad-de-los-servicios-y-productos-bancarios/

Sundardas, A. (2005). Marketing financiero. Nuevas estrategias para el S. XXI. Madrid: Ed. McGraw Hill.

Zeff, R.L. y Aronson, B. (1999). Advertising on the Internet. Nueva York: John Wiley andSons.

El sistema de calificación se basa en la siguiente escala numérica:

0 - 4, 9 Suspenso (SS)
5,0 - 6,9 Aprobado (AP)
7,0 - 8,9 Notable (NT)
9,0 - 10 Sobresaliente (SB)

La calificación se compone de dos partes principales:

El examen se realiza al final del cuatrimestre y es de carácter PRESENCIAL U ONLINE y OBLIGATORIO. Supone el 60% de la calificación final y para que la nota obtenida en este examen se sume a la nota final, es obligatorio APROBARLO.

La evaluación continua supone el 40% de la calificación final. Este 40% de la nota final se compone de las calificaciones obtenidas en las diferentes actividades formativas llevadas a cabo durante el cuatrimestre.

Ten en cuenta que la suma de las puntuaciones de las actividades de la evaluación continua es de 6 puntos. Así, puedes hacer las que prefieras hasta conseguir un máximo de 4 puntos (que es la calificación máxima que se puede obtener en la evaluación continua). En la programación semanal de la asignatura, se detalla la calificación máxima de cada actividad o evento concreto puntuables.

Sistema de evaluación Ponderación min Ponderación max
Participación del estudiante (sesiones, foros, tutorías) 0 40
Trabajos, proyectos, laboratorios/talleres y/o casos 0 40
Test de autoevaluación 0 40
Examen final 60 60

Ten en cuenta…
Si quieres presentarte sólo al examen final, tendrás que obtener una calificación de 5 puntos sobre 6 para aprobar la asignatura.

Ángel Meseguer

Formación: Licenciado en Periodismo, Doctor en Nuevas Tecnologías y Doctor Europeo en Comunicación Audiovisual. Máster en Comunicación web 2.0 y Medios sociales (online).

Experiencia: Profesor Doctor Ayudante Facultad de Comunicación de la Universidad de Murcia (UMU) , Emprendedor en Murcia Deporte Digital y Responsable de Comunicación y Prensa de Unión Progreso y Democracia (UPyD) en la Región de Murcia.

Especialidad: Comunicación en internet, Periodismo y Nuevas Tecnologías.Generación y recreación de contenidos digitales, así como uso y gestión de redes sociales.

 

Obviamente, al tratarse de formación online puedes organizar tu tiempo de estudio como desees, siempre y cuando vayas cumpliendo las fechas de entrega de actividades, trabajos y exámenes. Nosotros, para ayudarte, te proponemos los siguientes pasos:

  1. Desde el Campus virtual podrás acceder al aula virtual de cada asignatura en la que estés matriculado y, además, al aula virtual del Curso de introducción al campus virtual. Aquí podrás consultar la documentación disponible sobre cómo se utilizan las herramientas del aula virtual y sobre cómo se organiza una asignatura en la UNIR y también podrás organizar tu plan de trabajo con tu tutor personal.
  2. Observa la programación semanal. Allí te indicamos qué parte del temario debes trabajar cada semana.
  3. Ya sabes qué trabajo tienes que hacer durante la semana. Accede ahora a la sección Temas del aula virtual. Allí encontrarás el material teórico y práctico del tema correspondiente a esa semana.
  4. Comienza con la lectura de las Ideas clave del tema. Este resumen te ayudará a hacerte una idea del contenido más importante del tema y de cuáles son los aspectos fundamentales en los que te tendrás que fijar al estudiar el material básico. Consulta, además, las secciones del tema que contienen material complementario.
  5. Dedica tiempo al trabajo práctico (sección Actividades y Test). En la programación semanal te detallamos cuáles son las actividades correspondientes a cada semana y qué calificación máxima puedes obtener con cada una de ellas.
  6. Te recomendamos que participes en los eventos del curso (sesiones presenciales virtuales). Para conocer la fecha concreta de celebración de los eventos debes consultar las herramientas de comunicación del aula vitual. Tu profesor y tu tutor personal te informarán de las novedades de la asignatura.

En el aula virtual del Curso de introducción al campus virtual encontrarás siempre disponible la documentación donde te explicamos cómo se estructuran los temas y qué podrás encontrar en cada una de sus secciones.

Recuerda que en el aula virtual del Curso de introducción al campus virtual puedes consultar el funcionamiento de las distintas herramientas del aula virtual: Correo, Foro, Sesiones presenciales virtuales, Envío de actividades, etc.

Ten en cuenta estos consejos...

  • Sea cual sea tu plan de estudio, accede periódicamente al aula Virtual, ya que de esta forma estarás al día de las novedades del curso y en contacto con tu profesor y con tu tutor personal.
  • Recuerda que no estás solo: consulta todas tus dudas con tu tutor personal utilizando el correo electrónico. Además, siempre puedes consultar tus dudas sobre el temario en los foros que encontrarás en cada asignatura (Pregúntale al profesor).
  • ¡Participa! Siempre que te sea posible accede a los foros de debate. El intercambio de opiniones, materiales e ideas nos enriquece a todos.
  • Y ¡recuerda!, estás estudiando con metodología on line: tu esfuerzo y constancia son imprescindibles para conseguir buenos resultados. ¡No dejes todo para el último día!